Инвестиционный портфель: определение, принцип работы и виды

Безусловно, в сфере финансов и инвестиционной деятельности важно обладать не только практическими навыками, но и в большей степени теоретическими. В наше время инвестициями занимается неимоверно большое количество людей, но далеко не каждый способен на этом зарабатывать. Поэтому и существует такое понятие, как инвестиционный портфель, который является основополагающим инструментом для любого опытного инвестора. Сегодня мы поговорим о том, что представляет собой инвестиционный портфель, как его составить, а также рассмотрим положения, характеризующие инвестиционный портфель.

Инвестиционный портфель: основные положения

Составляющие инвестиционного портфеля

Многие инвесторы часто пользуются различными инструментами для заработка. Так, без диверсификации риск потери сбережений значительно увеличивается, с другой стороны проводя инвестирование в различные области, инвестор может существенно снизить риски. Поэтому инвестиционный портфель отвечает за распределение инвестиционного банка с целью не только получения очевидной прибыли, но и самой минимизации рисков, связанных с инвестиционной деятельностью.

Таким образом можно понять, что инвестиционный портфель в широком смысле это комплект инвестиционных вложений, которые направлены на саму деятельность с целью заработка.

Так, не составит труда понять, что такое инвестиционный портфель, ведь инвестиционным портфелем называется совокупность капитоловложений в различные активы и пассивы.Для более полного понимания данного термина поможет понятие диверсификации, о которой можно узнать в нашей отдельной статье.

Составляющие инвестиционного портфеля

Безусловно, у каждого инвестора может быть свой инвестиционный портфель, который будет значительно отличаться от других. И составляющих инвестиционного портфеля довольно много. В первую очередь рассмотрим основные элементы.

Доходность портфеля

Пожалуй, самая опасная часть портфеля, которая нацелена на получение прибыли. Чаще всего в подобный элемент включают инвестиции в паевые фонды, а также акции компаний. Данный элемент включает в себя разницу между общими инвестициями, и инвестициями в данный элемент.

Стабилизационная часть

Данный элемент включает в себя как ликвидные, так и надежные инвестиции, благодаря который инвестиционный портфель становиться более устойчивым. Чаще всего в данный элемент включают депозиты в банки, а также покупку различной валюты.

Пенсионная часть

Сюда относятся консервативные инвестиции, которые нацелены на достойное обеспечение жизни по прошествии активного периода жизни. Суть данного элемента заключается в том, что несмотря на то, что присутствует государственная пенсия, она крайне низкая, ведь общая заработная плата также невысокая. Благодаря пенсионной части можно нивелировать разрыв между низкой пенсией и возможностью достойной жизни. Чаще всего к этой части относятся акции, депозиты в банки, а также другие надежные инвестиции.

Консервативная часть

Данный элемент предназначен для того, чтобы насобирать на какие-либо крупные приобретения. В будущем данный элемент объединяется с пенсионной частью и переходим в различные низкодоходные инвестиции.

Страховая часть

Данный элемент нацелен на то, чтобы предотвратить или снизить различные жизненные проблемы, такие как потеря трудоустройства или же проблемы со здоровьем. Основными инструментами тут выступают страховые полисы и другие элементы страхования.

Экспериментальная часть

В данном случае подразумевается инвестирование в остальные другие высокодоходные проекты, такие как стартапы, бинарные опционы и хайпы. Эта часть инвестиционного портфеля способна принести инвестору наиболее высокую прибыль в кратчайшие сроки, но стоит понимать, что и риски тут значительно выше.

Что входит в инвестиционный портфель по приоритетам целей?

Инвестиционный портфель: определение, принцип работы и виды

Понятие и сущность инвестиционного портфеля позволяет его формировать по различным целям, способным достигать задач максимально эффективно и быстро.

Инвестиционный портфель роста

Целью такого портфеля является капитала инвестора с целью, в основном, приобретения различных объектов с постоянным ростом в цене. Таким образом инвестор обеспечит капитализацию собственных вложений. Безусловно, такой портфель может быть как высокодоходным и рискованным, так и сдержанным и консервативным, с целью минимизации и амортизации возможных убытков. Тем не менее, активы портфеля роста могут быть совершенно различными, это может быть инвестирование в недвижимость, так и в ценные бумаги или же драгоценные металлы.

Портфель дохода

Говоря кратко, инвестиционный портфель дохода нацелен на обеспечение нынешней доходности в виде различных процентных отчислений и дивидендов. Более того, такой портфель может показывать отличную динамику роста, а значит позволяет сформировать именно такой доход, который будет менее рискованным и более доходным.

Портфель двойного назначения

Под инвестиционным портфелем понимается комбинирование портфеля роста и портфеле дохода. Благодаря портфелю двойного назначения можно снизить риски даже при упадке рынка.

Специализированный портфель

Такой портфель предполагает инвестирование в объекты, которые инвестор отбирает по частным критериям, а также со своей стабильной доходностью. Такие инвестиционные портфели могут быть как краткосрочными, так и рассчитанными на длительный срок работы.

Таким образом мы узнали, что входит в инвестиционный портфель и с какими составляющими он может быть.

Типы инвестиционный портфелей

инвестиционный портфель предприятия

Безусловно, многие могут задаться вопросом о том, какие бывают инвестиционные портфели. Так, на самом деле инвестиционные портфели бывают нескольких типов. Более того, сами активы инвестиционного портфеля могут разниться от того, к какому типу он относиться.

Так как сама суть создания инвестиционного портфеля направлена на получение прибыли максимально эффективно и наименее рискованно, то каждому важно определить соотношение риска с потенциальной прибылью. Поэтому важно выбрать для себя тип инвестиционного портфеля, который и будет являться показателем соотношения доходности с риками.

Консервативный инвестиционный портфель

Консервативный инвестиционный портфель включает в себя такие инвестиции, которые способны приносить средний доход при максимальной надежности. Наиболее оптимальным консервативный портфель будет при таких условиях, при которых инвестор сможет забрать депозит в любой момент без потери уровня прибыли.

Консервативный инвестиционный портфель в первую очередь создается для того, чтобы противодействовать и сберегать средства от инфляции. Данный тип портфеля является, по сути, альтернативой банковским вкладам по причине того, что зачастую дает примерно такую же доходность.

Таким образом рассмотрим общие показатели:

  • Цель: получение стабильного среднего дохода.
  • Имеет минимальную степень риска.
  • Такой инвестиционный портфель должен работать не менее месяца.
  • Оптимальным для инвестирования является срок более полугода.
  • Подходящими для инвестирования считаются ценные бумаги.
  • При расчете прибыли стоит обращать внимание на уровень инфляции, а так же на спад потребительских цен.

Агрессивный инвестиционный портфель

Агрессивный инвестиционный портфель является противоположностью консервативному. Цель подобного портфеля заключается в получении максимальной прибыли, а также максимальном увеличении капитала. Данный портфель сопровождается довольно высокими рисками, и сопровождается спекулятивными действиями с акциями, облигациями, а также заключением высокорискованных сделок.

Агрессивный инвестиционный портфель имеет место только для наиболее опытных инвесторов, а также такие инвесторы должны обладать внушительным капиталом, ведь в противном случае можно довольно быстро потерять собственный банк.

Основой для сделок тут будет спекуляция ценными бумагами на короткой дистанции не более дня, а то и часа. При таком портфеле важно постоянно отслеживать динамику ценных бумаг, а также следить за различными новостями, которые способны повысить ценность таких бумаг, а значит можно рассчитывать на краткосрочную продажу активов.

Более того, при увеличении срока вложений есть вероятность понижения рисков, и приблизить такой портфель к сбалансированному.

Основными показателями агрессивного портфеля будут:

  • Целью выступает максимально возможное увеличение капитала.
  • Агрессивный инвестиционный портфель сопряжен с высокими рисками.
  • Минимальным сроком вложения тут будет не менее полугода, а оптимальным свыше двух лет.
  • Оптимальными для инвестирования будут акции и фьючерсы.

Сбалансированный инвестиционный портфель

Сбалансированный портфель в основном имеет акции, облигации государства и корпораций. Процент акций тут зачастую несколько выше, чем у облигаций.Такой портфель формируется, как правило, на краткосрочный или же среднесрочный период.

Основным принципом работы такого портфеля является диверсификация. При формировании сбалансированного портфеля следует выделить следующие шаги:

  • Разрабатывание стратегии вложений капитала.
  • Подбор оптимальных инструментов в инвестировании.
  • Оптимизация продуктов.

При выборе финансовых инструментов следует обращать внимание на следующие факторы:

  • Позиция компании в списке. Так, чем выше в списке будет выбранная компания, тем больше будет вероятность того, что она будет процветать и в будущем.
  • Стадия жизни отрасли. Безусловно, мир меняется, и у каждого предприятия есть как рассвет, так и закат. Поэтому при выборе компании стоит обращать на это внимание, и оптимальным будет выбор компании, которая переживает свой рассвет.

Так, основными показателями сбалансированного портфеля являются:

  1. Средний рост капитала.
  2. Умеренная степень риска.
  3. Срок вложения необходим от 3 месяцев и более одного года.
  4. Объектами инвестирования тут зачастую являются ценные бумаги государства и крупных компаний.
  5. При расчете прибыли стоит обращать внимание на ставку по депозитам, а также на ставку при рефинансировании.

При этом инвестиционный портфель предприятия часто имеет в своих владениях не только собственные активы, но и возможно активы других высоколиквидных предприятий.

Заключение

Инвестиционный портфель играет огромную роль не только для инвестора, но и для компаний, ведь управляя собственными средствами, важно их грамотно распределить. А то, каким будет инвестиционный портфель, будет определяться его внутренними активами. Таким образом правильно распределенный инвестиционный портфель способен принести большую пользу всем задействованным инвесторам, главное лишь не ошибиться с выбором.

Investment Secrets – держим руку на пульсе инвестиций!

Рейтинг
( Пока оценок нет )
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Investment Secrets
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: