Вопрос инвестиции в ценные бумаги, как правило, начинают волновать обычного человека, как только у него появляется потребность размещения собственных сбережений так, чтобы они приносили ему стабильный, но не требующий внимания доход. (Речь, таким образом, идет о пассивном заработке).
Hamster Kombat - новая тапалка монет без вложений [аналог Notcoin]. Проходите быструю регистрацию в Telegram и начните получать реальную прибыль уже с этой секунды. В партнерах здесь есть сама криптобиржа BingX. В дальнейшем можно будет продать эти токены по хорошей цене. DYOR! Есть инсайд, что админы здесь опытные. Инвестировал сюда: 0$. Намайнил монет: >10 млн. p/s Листингов на бирже нет, ожидаем... Ходят слухи, что монета будет на BingX.
Такие частные инвесторы обычно не любят лишний риск, а кроме того, не обладают большими капиталами. Поэтому инвестиции в ценные бумаги с их стороны представлены вложениями в паевые инвестиционные фонды, ETF, но если позволяют средства, то и непосредственно в акции на спот-сегменте финансового рынка.
Но контингент продавцов/покупателей на организованных площадках представлен не только консервативными, непрофессиональными участниками. Там достаточно много квалифицированных спекулянтов, которые выбрали инвестирование в ценные бумаги своим основным видом деятельности, которым они занимаются с целью извлечения дохода.
Их цель состоит в том, чтобы корректно спрогнозировать (предвидеть) движение цены, всего лишь для того, чтобы можно было дешевле купить актив и подороже его продать.
Вот именно навык правильного прогнозирования и определяет квалификацию спекулянта (но вообще-то, и всех остальных участников фондового рынка). И разумеется, что любой новичок мечтает в итоге стать прожженным спекулянтом.
Как инвестировать в ценные бумаги, как научиться предвидеть рыночные колебания, строить стратегии и зарабатывать на этом вполне реальные деньги, расскажем на страницах данной статьи.
Что такое организованный рынок?
На традиционном базаре обычно присутствует множество продавцов (порой, одного и того же) и покупателей. Все они взаимодействуют, на площадке даже может активизироваться конкуренция одних или других, которая повлияет на движение цены на товар.
Но бывает и обратная ситуация: приходит покупатель на базар, а там (по крайней мере, по интересующему его товару) нет ни одного продавца. Или же (что еще хуже) на традиционном рынке может сложиться ситуация с дефицитом покупателей.
Рынок ценных бумаг (он же – биржевой рынок) устроен по-другому. Ситуации отсутствия покупателей или продавцов здесь недопустима. Но как же можно заставить кого-то покупать или продавать?
Средство – предоставление существенных преференций в размере комиссионных профессиональным участникам фондового рынка в обмен на их обязательство держать открытыми позиции (то есть, активные ордера) по покупке и/или продаже выбранных активов.
Самих инвестиций в ценные бумаги (то есть, их покупку) осуществлять совсем не обязательно – достаточно просто держать открытой позицию (с явно невыгодной ценой – чтоб не купили или не продали случайно).
Именно в этом и проявляется организованность рынка. У этой системы присутствует крайне важная характерная черта – она способна формировать актуальные и абсолютно объективные цены на торгуемые на ней активы (в нашем случаи – ценные бумаги).
Эти цены полностью учитывают все факторы, которые на нее могут воздействовать (от фундаментальных – связанных с экономическими перспективами эмитента до, к примеру, текущего уровня финансовой ликвидности на рынке).
А с учетом того, что акции – это часть стоимости предприятия, то с помощью биржевого рынка в совокупности определяется реальная, честная стоимость всей экономики страны в целом!
Тренд и технический анализ
В этом случае обеспечивается абсолютная ликвидность рынка, когда даже теоретически не может сложиться такая ситуация, чтобы продать или купить какой-либо актив было бы невозможно. С точки зрения алгоритма подготовки к инвестированию в ценные бумаги абсолютная ликвидность рынка очень важна, ибо она позволяет формировать непрерывный ценовой тренд.
Вся совокупность сделок (транзакций за указанный период времени) агрегируется в специализированную вертикальный значок на графике – бар или свечу. Вертикальная длина данного значка агрегирует в себе цены по всем совершенным за данный период времени сделкам, а кроме того, значки содержат информацию об уровне цены первой и последней транзакции.
Совокупность бар или же свечей, размещенных в хронологическом порядке, формирует ценовой тренд. Цена на какой-то выбранный актив может:
- расти, образуя восходящий тренд (это будет стимулировать инвестиции в ценные бумаги);
- падать – тогда тренд будет низходящим (здесь прибыль от инвестиций в ценные бумаги будут получать те участники, которые эти ценные бумаги продают);
- образовывать горизонтальный участок – флэт (на рынке нет факторов, которые бы стимулировали цену к росту или же инициировали ее падение).
Кроме этого тренд может «рисовать» определенные фигуры разного вида, которые будут давать сильные или слабые сигналы о грядущем росте или снижении цены на актив.
Здесь типичная ситуация, когда «хвост вертит собакой»: логично, когда инвесторы сначала принимают решение о покупке или продаже актива и потом результаты этих сделок формируют тренд. А здесь инвесторы сначала смотрят на тренд, а далее, на основании его рисунка принимают решение о транзакциях. Однако практика показывает, что это тоже работает и тоже все логично.
Анализ и прогнозирование дальнейшего движения цены на основании фигур, которые рисует ценовой тренд на организованном рынке, называется техническим анализом. И он весьма эффективен в ситуации высококапитализированных и высоколиквидных организованных рынков (о каком бы активе ни шла речь).
Фундаментальный анализ
Ценные бумаги, как объект инвестирования, прежде всего, отражают экономическую сущность своих эмитентов. Это и понятно: чем прибыльнее и успешнее бизнес у эмитента, тем (при отсутствии воздействия других факторов) выше будет курсовая стоимость акций предприятия. Но все дело как раз в тех самых других факторах.
Бизнес не существует в вакууме. И на тот же «Газпром» действуют события и решения, которые от менеджмента этого предприятия и не зависят вовсе. (К примеру, ЕК в очередной раз пригрозила остановкой NS-2 и акции «Газпрома» тут же полезли вниз).
Прогнозирование, основанное на анализе объективных факторов развития бизнеса эмитента (с учетом максимально возможного количества факторов), называется фундаментальным анализом. К слову, он разумеется, гораздо более объективен по своей сути, чем технический анализ, но вот по значимости подчас проигрывает. (К примеру, акции компании припадают при положительном новостном фоне просто потому, что имела место трендовая фигура «перевернутое двойное дно»).
Инвестиции в ценные бумаги для начинающих
Прежде чем начинать, ответьте себе на вопрос: с условием откровенного недостатка опыта готовы ли вы рисковать «высокими ставками» инвестиций в ценные бумаги? Или же вы бы хотели начинать с малого, прежде всего, если говорить о финансовых последствиях проводимых транзакций?
P.S. Рекомендуем к прочтению еще одну статью, которая посвящена инвестициям в интернете с малыми рисками.
Дело в том, что инвестирование в ценные бумаги может производиться как на спот-рынке (срок поставки ограничен тремя днями), так и на фьючерсном сегменте (сделка совершается по цене сейчас, а сам актив поставляется, как правило, через 3 месяца).
Фьючерсные контракты – это стандартный механизм для работы с рычагом, то есть с заемными средствами. И если, купив 100 акций того же «Газпрома» на спот-рынке, ваши активы никогда не станут равны 0 (до нуля же цена не упадет!), то в случае торговли с рычагом все неверно спрогнозированные движения цены будут финансироваться из вашего депозита в пропорции рычага.
То есть, если рычаг у вас 1:4, то цене достаточно уйти в сторону, не спрогнозированную вами всего лишь на 20% (100% / (1+4)), и ваш фьючерсный контракт будет закрыт в принудительном порядке, то есть, вы потеряете все вложенные в него средства.
Попытка заработка на фондовом рынке, то есть, инвестиции в ценные бумаги для начинающих должны начинаться исключительно со спот-сегмента, который должен являться основным для работы до тех пор, пока не будет набран необходимый опыт (года 2, как минимум – потом можно начинать торговать на фьючерсном сегменте).
Суть биржевой торговли в том, чтобы купить дешевле, а продать дороже. Поэтому основной задачей является составить как можно более точный прогноз дальнейшего движения цены, чтобы определить:
- наиболее подходящий момент покупки;
- наиболее реальный момент для продажи.
С помощью фундаментального анализа следует проводить оценку долгосрочного тренда стоимости ценных бумаг: оценивать перспективы прибыльности компании; ее политического веса, и так далее. Все это для того, чтобы ответить на вопрос, нужно ли вообще покупать акции данного эмитента. А вот точку входа на рынок (непосредственный момент покупки актива) следует выбирать по сигналам от технического анализа.
При закрытии позиции (в нашем случае – при выходе из актива) все происходит точно также: с помощью фундаментального анализа прогнозируются дальнейшие перспективы долговременного роста компании (или же их отсутствие), а далее выбираем момент закрытия сделки.
И помните, при инвестировании в ценные бумаги все просто: достаточно запомнить 2 слова – «спрос» и «предложение»!
